11 Sept 2025, 04:04 UTC331 views2 reactionsread 8 August 2026 Photo
❗️Чёрные списки по 115-ФЗ и 161-ФЗ
Какие типы "чёрных списков" есть.
1. Межбанковский список (по постановлению ЦБ 764-П):
- Включает информацию о клиентах, которым банки отказали в проведении платежа, либо открытии счета, из-за подозрительного поведения.
2. Внутренние списки банков:
- Создаются каждым банком на основе внутреннего анализа.
Эти списки не передаются за пределы конкретного банка.
3. Списки …
🥰2
9 Sept 2025, 17:42 UTC233 views2 reactionsread 8 August 2026 Что предоставить банку, при блокировке по 115 ФЗ, если по счету проводились операции, связанные с куплей/продажей криптовалюты?
Шансы, что банк вас разблокирует небольшие, но, как показывает практика, правильный подход к проблеме разблокировки иногда помогает.
Как мы знаем, с точки зрения 115 ФЗ и многих методических рекомендаций ЦБ операции,связанные с криптовалютой, являются "непрозрачными", "сомнительными". Реа…
❤2
Channel name was changed to «3-НДФЛ Как получить кэшбэк от гос-а и 115 ФЗ»
8 Sept 2025, 08:54 UTC108 views1 reactionsread 8 August 2026 Photo
👉🏻ЦБ РФ подсказал, как избежать блокировки карты со стороны банка Кредитные организации
Регулятор отметил, что законопослушные граждане 👉🏻👀‼️😭могут случайно попасть в мошенническую схему или по незнанию вызвать у банка подозрения. Чтобы снизить риски, ЦБ РФ рекомендует:
🌿не проводить бизнес-операции по счету физлица;
🌿указывать назначение платежа при переводе другому человеку, даже если это подарок родственнику ил…
🔥1
4 Sept 2025, 12:00 UTC89 views3 reactionsread 8 August 2026 Photo
Прежде чем выдать 💸 в банкомате,
🏦 будут обязаны проверять, не находится ли их клиент под воздействием мошенников.
Если 🏦 посчитает операцию подозрительной, то немедленно уведомит клиента об этом и на 48 часов введет лимит на выдачу денег через банкоматы — до 50 тысяч рублей в сутки.Банки будут устанавливать лимиты на выдачу наличных, если человек действует не так, как обычно. Скажем, пытается снять деньги по QR-ко…
🔥3
2 Sept 2025, 04:04 UTC70 views3 reactionsread 8 August 2026 Photo
Как проверить контрагента❓
🔎 Шаги проверки:
Проверьте ЕГРЮЛ
Изучите арбитражную практику
Проверьте сайт компании
Проанализируйте соцсети
Используйте специализированные сервисы
Важно‼️: работа с ненадежными контрагентами может привести к блокировке счета
👉🏻‼️👀 Если вы попали в подобную ситуацию пишите нам
Светлана и Надежда всегда рады помочь малому бизнесу
#бизнесновости #налоги #3Ндфлвозврат #юрпомощь …
🔥2❤1
29 Aug 2025, 04:04 UTC73 views7 reactionsread 8 August 2026 Photo
Что делать, если 🏦 запросил документы❓
🔍 Порядок действий:
Предоставьте все запрашиваемые документы
Напишите подробные пояснения
Сохраняйте спокойствие😡
Отвечайте в установленные сроки
Помните: чем подробнее вы объясните операции, тем быстрее банк примет решение.
👉🏻‼️👀 Если вы попали в подобную ситуацию пишите нам
Светлана и Надежда всегда рады помочь малому бизнесу
#бизнесновости #налоги #3Ндфлвозврат #…
👍4❤2🤬1
28 Aug 2025, 04:04 UTC66 views3 reactionsread 8 August 2026 Photo
Как избежать блокировки счета❓
🛡 Правила безопасности:
Проверяйте контрагентов перед работой
Сохраняйте все документы по операциям
Объясняйте экономический смысл операций
Своевременно отвечайте на запросы банка
Не переводите деньги на личные карты других людей
Важно‼️: два отказа в проведении операций за год могут привести к расторжению договора с банком.
👉🏻‼️👀 Если вы попали в подобную ситуацию пишите нам
…
🔥3
27 Aug 2025, 04:04 UTC61 views3 reactionsread 8 August 2026 Photo
Какие операции могут вызвать вопросы у банка?
⚠️ Подозрительные операции:
Частые переводы на личные карты
Большие снятия наличных
Работа с ненадежными контрагентами
Налоговые разрывы
Переводы без экономического обоснования
Пример: компания получает деньги от контрагента, но переводит их другому поставщику без НДС — это может вызвать вопросы.
👉🏻‼️👀Если вы попали в подобную ситуацию пишите нам
Светлана и Наде…
❤2🔥1
26 Aug 2025, 14:03 UTC65 views2 reactionsread 8 August 2026 📜 115-ФЗ — это закон, который защищает финансовую систему от отмывания денег и финансирования терроризма.
Кто под контролем❓
👀Банки
👀Страховые компании
👀Лизинговые компании
👀Факторинговые компании
Другие финансовые организации
Что проверяют❓
👉🏻Происхождение денег💶
👉🏻Экономический📈 смысл операций
👉🏻🎯Цели бизнеса
👉🏻Деловую репутацию
Важно знать‼️: банк имеет право отказать в проведении операции, если она вы…
❤🔥2
22 Aug 2025, 13:03 UTC82 views2 reactionsread 8 August 2026 ЦБ разработал критерии нетипичных действия клиента, которые должны повлечь установление такого ограничения.
1🌿 Несоответствие характера или параметров запроса на снятие
Запросы на снятие денег отличаются от привычных клиентских привычек:
〽️ Время суток операции необычно для конкретного клиента.
〽️ Место расположения банкомата отличается от обычных мест снятия.
〽️ Сумма запрашиваемых средств значительно превышает …
🔥2
22 Aug 2025, 12:58 UTC55 viewsread 8 August 2026 Photo
ЦБ установил признаки, по которым банк может ограничить клиенту право снимать наличные.
👉🏻 С 01.09.2025 Банки должны оценивать поведение клиента при снятии наличных через банкоматы и, при наличии подозрений ввести на 48 часов лимит на снятие до 50 тыс рублей в сутки😟👈🏻
Если вы попали в подобную ситуацию пишите нам
Светлана и Надежда всегда рады помочь малому бизнесу
#бизнесновости #налоги #3Ндфлвозврат #юрпом…
Showing the 12 most recent of 17 posts we hold for @sveta_nalogi. View and reaction counts are the latest single reading for each post, not a live figure, and a recent post is still accumulating both. A view count marked ≈ was rounded by Telegram before we ever saw it — t.me prints views in full below 1,000 and to three significant figures above, so ≈1,200,000 means somewhere between 1,150,000 and 1,249,999. Unmarked counts are exact. Text is reproduced from the public post preview and truncated for length.